近年來,隨著數(shù)字貿(mào)易的高速發(fā)展,跨境貿(mào)易成為全球經(jīng)濟(jì)增長的重要驅(qū)動力,同時也成為非法資金流入的高風(fēng)險(xiǎn)地帶。不法分子基于網(wǎng)絡(luò)的跨境詐騙手段不斷翻新升級,使得眾多外貿(mào)企業(yè)的資金鏈管理面臨新的挑戰(zhàn)。

　　加之全球金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對反洗錢反欺詐力度持續(xù)加強(qiáng),在一定程度上打擊了不法犯罪活動的同時,也使得眾多外貿(mào)企業(yè)賬戶承擔(dān)了更大的凍結(jié)停關(guān)風(fēng)險(xiǎn),極大影響了外貿(mào)企業(yè)的正常運(yùn)營。因此,如何運(yùn)用有效手段,在有力打擊不法分子潛藏在跨境貿(mào)易背景下的洗錢行為的同時,也減小企業(yè)的賬戶凍結(jié)風(fēng)險(xiǎn),愈發(fā)成為跨境支付領(lǐng)域的痛點(diǎn)、難點(diǎn)。

　　對此,PingPong福貿(mào)面向廣大外貿(mào)企業(yè)對安全合規(guī)外貿(mào)收付通道的需求持續(xù)發(fā)力,借助其多維優(yōu)勢從多方角度為客戶修建安全收付“圍墻”,以全方位保障外貿(mào)企業(yè)的資金收付安全。

　　作為資金流服務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié),支付在多數(shù)國家都是重點(diǎn)監(jiān)管的項(xiàng)目。在跨境匯兌、資金分發(fā)等服務(wù)中,支付牌照作為展業(yè)的基礎(chǔ),是企業(yè)合規(guī)能力的直接體現(xiàn)。多年來,PingPong福貿(mào)始終堅(jiān)持“牌照先行,資質(zhì)先行”理念,致力于在全球范圍內(nèi)多個主要經(jīng)濟(jì)體國家及地區(qū)爭取獲得合規(guī)牌照,以打造堅(jiān)實(shí)穩(wěn)固的全球多邊合規(guī)體系。目前已擁有中國、歐洲、美國、日本、印度、澳大利亞等主要經(jīng)濟(jì)體的數(shù)十張支付類牌照及認(rèn)證資質(zhì),是國內(nèi)少有的雙邊持牌支付企業(yè)。

　　同時,為保障外貿(mào)企業(yè)和跨境采購商間以真實(shí)的實(shí)物貿(mào)易進(jìn)行交易,PingPong福貿(mào)致力從開戶KYC審核環(huán)節(jié)便嚴(yán)格要求開戶人提交企業(yè)營業(yè)執(zhí)照照片、法人證件等真實(shí)的企業(yè)信息。并在每一筆訂單的入賬發(fā)起時,要求客戶提供真實(shí)交易憑據(jù)、該筆入賬合同信息、物流信息、買家貿(mào)易材料等,從而為客戶貿(mào)易交易從多個源頭處提供了真實(shí)性保障。

　　目前,PingPong福貿(mào)的本地收款服務(wù)建設(shè)已落實(shí)阿聯(lián)酋、墨西哥、美國、英國、歐洲等多個全球主要經(jīng)濟(jì)體國家及地區(qū),在全球范圍內(nèi)擁有16個全球收款賬戶以及9大本地收款賬戶,并支持20多多個全球主流幣種的收付兌流通。同時為給廣大外貿(mào)企業(yè)提供高效安全的全球收付通道,PingPong福貿(mào)還與花旗、摩根大通等國際一級清算銀行合作,建立了能夠?qū)崿F(xiàn)快至妙計(jì)到賬的本地清算收付網(wǎng)絡(luò),能夠在保障外貿(mào)企業(yè)客戶高效全球收付的同時,也有全球系統(tǒng)性銀行作為安全性支撐,使廣大外貿(mào)企業(yè)客戶的資金流通極具保障性。

　　此外,為幫助廣大外貿(mào)企業(yè)提高洗錢欺詐等不法交易的甄別能力,PingPong福貿(mào)在嚴(yán)格遵循國際反洗錢公約以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)法律法規(guī)要求的同時,還通過AI+大數(shù)據(jù)分析技術(shù)打造智能AI風(fēng)控系統(tǒng)全面保障企業(yè)資金安全。該系統(tǒng)利用人工智能技術(shù)在充分考慮客戶外貿(mào)交易特征多樣化的情況下,能夠嚴(yán)格堅(jiān)守合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)對每筆資金的交易鏈路進(jìn)行全程數(shù)據(jù)化監(jiān)控,并自動審核合規(guī)交易,及時識別阻斷洗錢、欺詐等風(fēng)險(xiǎn)交易,從而為外貿(mào)企業(yè)有效規(guī)避了洗錢等交易風(fēng)險(xiǎn),保證了企業(yè)收款賬戶的長期安全穩(wěn)定可用性。

　　近半年,PingPong福貿(mào)的強(qiáng)大風(fēng)控系統(tǒng)已為客戶識別出數(shù)十筆欺詐交易,幫助企業(yè)挽回了上千萬人民幣損失。PingPong福貿(mào)針對跨境資金收付的安全合規(guī)建設(shè),從全球合規(guī)支付牌照拓展、賬戶開戶入賬審核源頭把控、全球安全高效收付通道疏通以及智能風(fēng)控系統(tǒng)升級多方面持續(xù)發(fā)力,為廣大外貿(mào)企業(yè)的跨境資金收付打造了環(huán)環(huán)相扣緊密連接的安全合規(guī)資金收付鏈路,提升了企業(yè)出海的全球競爭力。未來,PingPong福貿(mào)將在不斷拓展全球收付服務(wù)能力的同時,繼續(xù)加強(qiáng)企業(yè)資金收付安全合規(guī)性的建設(shè),為廣大外貿(mào)企業(yè)帶來更高質(zhì)量高標(biāo)準(zhǔn)高保障的全球收付服務(wù)。