近日,中歐財富與中泰證券在基金投顧業(yè)務(wù)上攜手合作,共同推出一款低波固收增強(qiáng)投顧策略“共選低波固收+”,力爭在震蕩的市場環(huán)境中為中泰證券用戶提供一款更具風(fēng)險收益性價比的投資解決方案。
中歐財富是首批基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一,致力于成為值得客戶信賴的投顧服務(wù)提供商。中泰證券是國內(nèi)大型綜合類創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司,公司致力于打造多元化專業(yè)化的財富管理體系,公司于2021年推出基金投顧業(yè)務(wù)品牌“齊富投”,積極推動業(yè)務(wù)實現(xiàn)財富管理轉(zhuǎn)型。
優(yōu)選一級債基?力爭打造穩(wěn)健投資更優(yōu)解
“共選低波固收+”是一款精選一級債基構(gòu)建底倉,同時根據(jù)大類資產(chǎn)研判靈活配置純債基金和二級債基作為衛(wèi)星倉位力爭增厚收益的投顧策略。
一級債基是債券基金中風(fēng)險波動較小的一種產(chǎn)品類型,除了通過純債資產(chǎn)打底力爭獲得穩(wěn)定的票息收益外,還通過配置可轉(zhuǎn)債及可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股的特性力求增強(qiáng)收益空間。過去五年,混合債券型一級基金指數(shù)累計收益與年化收益分別為21.20%與4.03%,均明顯跑贏混合債券型二級基金指數(shù)與中證純債債券型基金指數(shù),最大回撤(-2.52%)卻顯著低于混合債券型二級基金指數(shù)(-6.93%)。注近期,受到正股下跌的影響,轉(zhuǎn)債經(jīng)歷了一段震蕩下調(diào)。中歐財富投顧投研團(tuán)隊認(rèn)為,當(dāng)下轉(zhuǎn)債的估值處在極度低估的狀態(tài),配置布局轉(zhuǎn)債資產(chǎn)的一級債基性價比突出。
從指數(shù)表現(xiàn)來看,一級債基的收益和回撤確實是震蕩市場投資優(yōu)選,但對于普通投資人而言想要選到績優(yōu)的一級債基卻并不容易,不同產(chǎn)品的投資風(fēng)格天差地別,同時是否配置可轉(zhuǎn)債及配置可轉(zhuǎn)債的比例上也有所不同,對于投資者而言甄別產(chǎn)品的門檻較高。
而“共選低波固收+”作為一款基金投顧策略,將由專業(yè)的投顧團(tuán)隊通過定量和定性相結(jié)合的方式,綜合考察底層基金的超額業(yè)績、波動性和回撤控制、以及基金公司的管理規(guī)模、基金經(jīng)理的投資履歷、投資框架等,優(yōu)中選優(yōu),篩選出適合本策略的成分基金構(gòu)建組合。同時,在組合的持續(xù)管理上,投顧團(tuán)隊將逐日跟蹤市場及賬戶表現(xiàn),當(dāng)債券市場主要寬基指數(shù)或主要基金指數(shù)出現(xiàn)較大幅度調(diào)整時,評估調(diào)整組合策略具體基金品種和數(shù)量的必要性和可行性,力爭賬戶能夠適應(yīng)各種市場變化。
攜手合作 為穩(wěn)健投資保駕護(hù)航
此次“共選低波固收+”上線中泰證券,將由中歐財富作為策略建議方,為中泰證券提供基金投資組合的策略建議服務(wù),中泰證券為投資者提供本策略的基金投資顧問服務(wù)及對應(yīng)的基金銷售服務(wù)。
中歐財富是中歐基金旗下專業(yè)財富管理平臺。中歐財富為投顧業(yè)務(wù)構(gòu)建了從投資研究、產(chǎn)品設(shè)計、合規(guī)風(fēng)控、系統(tǒng)研發(fā)到客戶服務(wù)的團(tuán)隊體系,團(tuán)隊人數(shù)超百人。其中,投研團(tuán)隊核心成員的從業(yè)經(jīng)歷覆蓋大型金控集團(tuán)、知名公募基金、國內(nèi)保險資管、第三方研究機(jī)構(gòu);特長涵蓋賬戶投資管理、宏觀/策略/量化研究、基金研究和體系搭建等。
中泰證券自2021年7月獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資質(zhì)以來,借鑒行業(yè)優(yōu)秀經(jīng)驗,結(jié)合中泰證券自身優(yōu)勢,創(chuàng)建了全流程陪伴式客戶服務(wù)體系,為基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)構(gòu)建起堅實的制度、流程、服務(wù)保障和系統(tǒng)支持?!褒R富投”基金投顧業(yè)務(wù)依托長期投顧服務(wù)和積淀,關(guān)注全市場的優(yōu)質(zhì)基金,建立定量定性評價體系,打造需求驅(qū)動的投研服務(wù)。
中歐財富與中泰證券高度重視此次業(yè)務(wù)合作,雙方將踐行以用戶需求為中心的業(yè)務(wù)出發(fā)點(diǎn),合作發(fā)揮各自在資產(chǎn)配置、組合管理及客戶服務(wù)上的實踐經(jīng)驗,為提升用戶投資獲得感為目標(biāo)共同努力。
注1:數(shù)據(jù)來源:Wind;統(tǒng)計區(qū)間:2019/07/31-2024/07/31。其中中證純債債券型基金指數(shù)代碼為930609.CSI;混合債券型一級基金指數(shù)代碼為885006.WI;混合債券型二級基金指數(shù)代碼為885007.WI。歷史數(shù)據(jù)不代表未來,以上數(shù)據(jù)不構(gòu)成投資決策建議。
本策略的投資結(jié)構(gòu)及投資范圍以策略說明書約定為準(zhǔn)。中泰證券為投資者提供本策略的基金投資顧問服務(wù)及對應(yīng)的基金銷售服務(wù),中歐財富作為策略建議方,為中泰證券提供基金投資組合的策略建議服務(wù)。中歐基金是中歐財富的股東,中歐財富與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離。中歐財富本著勤勉盡責(zé)、誠實守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù),但并不保證各投顧組合一定盈利及最低收益。投顧組合與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征存在差異?;鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段,存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險?;鹩酗L(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎。以上內(nèi)容僅供參考,不預(yù)示未來表現(xiàn)。其中的觀點(diǎn)和預(yù)測僅代表當(dāng)時觀點(diǎn),今后可能發(fā)生改變。未經(jīng)同意請勿引用或轉(zhuǎn)載。
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