8月30日，由中歐財富與方正證券共同舉辦的第一屆歐家基金投顧大師班活動在上海圓滿落幕。本場活動面向方正證券高凈與機構(gòu)客群中心PWA團隊成員，線上線下累計參會超100人，由中歐財富投顧投研及業(yè)務(wù)專家組成的金牌講師團隊從基金投顧的格局和發(fā)展趨勢、大類資產(chǎn)配置方案、投顧投研對于債券市場、權(quán)益市場的研判等角度展開講解，為方正證券培養(yǎng)專業(yè)投顧服務(wù)人才賦能。

方正證券產(chǎn)品中心資產(chǎn)配置與解決方案組負責(zé)人時京

多樣化投顧策略 一鍵解決不同投資難題

在本屆歐家基金投顧大師班上，中歐財富投顧投研分享了對債券市場和海外權(quán)益市場的最新研判，并介紹了對應(yīng)的基金投顧解決方案。中歐財富投顧于2023年5月正式上線方正證券，經(jīng)過一年多合作展業(yè)，目前已上線一系列固收、固收增強以及配置海外權(quán)益資產(chǎn)的投顧策略產(chǎn)品線。

在穩(wěn)健理財方面，中歐財富在方正證券已上線包括【中歐固收添益】、【中歐固收穩(wěn)益】、【中歐穩(wěn)健小目標(biāo)】等多款穩(wěn)健類投顧策略，為不同風(fēng)險承受能力、投資預(yù)期的用戶提供多款穩(wěn)健投資解決方案。

今年下半年以來債市波動加劇，中歐財富投顧投研團隊指出，雖然在收縮的大背景下利率中樞長期向下趨勢較難改變，但短期仍有望呈現(xiàn)震蕩格局。因此，在應(yīng)對市場波動上，投顧團隊在債券類策略組合管理上提前通過降低組合久期，力爭策略以更好的狀態(tài)應(yīng)對市場波動。

第一屆歐家基金投顧大師班活動現(xiàn)場

同時，近年來投資者對海外資產(chǎn)配置需求日益增加，中歐財富投顧也向方正證券輸出了海外股票精選這一主投海外權(quán)益市場的策略，覆蓋美國、歐洲及部分新興市場，并適當(dāng)配置美債和黃金。在承擔(dān)市場波動的前提下，力爭通過動態(tài)資產(chǎn)配置來跟上海外股票市場的表現(xiàn)。同時，在策略管理上，策略構(gòu)建了符合整體策略收益和風(fēng)險預(yù)算的備選基金池，以應(yīng)對海外投資QDII額度稀缺的問題。

體系化培養(yǎng)投顧服務(wù)人才 賦能合作伙伴財富管理轉(zhuǎn)型

“歐家大師班”由中歐基金發(fā)起，是業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的培訓(xùn)活動品牌，面向券商財富管理人員，設(shè)置公募基金、財富管理等相關(guān)課程，以“走出去”、“請進來”等方式已累計舉辦超百場覆蓋全國的培訓(xùn)活動。

資管新規(guī)落地后，在向財富管理轉(zhuǎn)型路上，許多券商需要提升專業(yè)服務(wù)能力。而在這個過程中，基金投顧機構(gòu)所能提供的投前、投中、投后全流程服務(wù)也努力為券商客戶經(jīng)理團隊輸出。

在此背景下，第一屆歐家基金投顧大師班應(yīng)運而生，由中歐財富投顧投研、產(chǎn)品設(shè)計、業(yè)務(wù)經(jīng)營等各部門業(yè)務(wù)骨干組成的講師團隊將基金投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程、對大類資產(chǎn)的研判、資產(chǎn)配置邏輯以及如何更好為投資者提供基金投顧解決方案等，開發(fā)成系統(tǒng)性的投顧培訓(xùn)課程，為券商培養(yǎng)專業(yè)投顧服務(wù)人才隊伍添磚加瓦。

中歐財富是中歐基金旗下子公司，也是國內(nèi)首批基金投顧試點機構(gòu)之一。在近五年的業(yè)務(wù)實踐過程中積極通過對外輸出產(chǎn)品化創(chuàng)新能力和體系化的投顧服務(wù)，為包括方正證券、中信證券、東興證券、招商證券、光大證券等二十余家合作伙伴的用戶提供一站式基金投顧解決方案。

方正證券是國內(nèi)首批綜合類證券公司，肩負“以金融服務(wù)成就美好生活”的使命，致力于為客戶提供交易、投融資、財富管理等全方位金融服務(wù)，也是同業(yè)中較早開拓基金投顧業(yè)務(wù)合作的券商之一。

此次中歐財富與方正證券共同舉辦第一屆歐家基金投顧大師班，希望在為客戶提供投顧策略和服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步整合雙方在專業(yè)投研、產(chǎn)品化創(chuàng)新、客戶服務(wù)及團隊建設(shè)上的資源稟賦，探索基金投顧賦能券商實現(xiàn)財富管理升級的路徑，攜手為客戶提供財富管理和資產(chǎn)配置的更優(yōu)解。

中歐財富本著勤勉盡責(zé)、誠實守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險。基金投資組合策略的風(fēng)險特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務(wù)項下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績，不完全等同于客戶投資該組合策略的賬戶實際收益，不預(yù)示其未來的業(yè)績表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)尚處于試點階段，存在因試點資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險。中歐基金是中歐財富的股東，中歐財富與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離。