12月8日，總部位于日內(nèi)瓦的瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯(lián)（Union Bancaire Privée， UBP）與胡潤研究院于上海聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》（2022 Chinese Family Office Industry Trends Report）。

　　這份72頁的報告是首部關于中國式家族辦公室的行業(yè)分析與研究，首次定義了“中國式家族辦公室”這一概念，重點研究剖析了中國家族辦公室的現(xiàn)狀。報告回答了4個問題：家族辦公室的價值是什么？為什么需要中國式家族辦公室？中國式家族辦公室有何特征？未來發(fā)展方向會在哪里？

　　報告核心發(fā)現(xiàn)：83%超高凈值家庭財富管理首要目標是“家族財富傳承”，其次是“財富安全保障”（74%）；82%從業(yè)者認為“財富規(guī)劃”是中國式家族辦公室需具備的核心競爭力，其次是資產(chǎn)規(guī)劃（55%）和專業(yè)咨詢服務（36%）；財富規(guī)劃方面，96%的中國式家族辦公室都已布局“家族財富傳承”服務，“家族治理”（70%）排在第二位，“慈善事業(yè)管理”（65%）排在第三位；專業(yè)咨詢方面，“稅法咨詢”（83%）、“家族成員教育”（74%）和“風險管理”（43%）是中國式家族辦公室核心布局的服務內(nèi)容；一體化服務、ESG投資、社會影響力和未來合作生態(tài)圈被認為是中國式家族辦公室未來值得關注的四個發(fā)展方向；以新能源和人工智能行業(yè)為主的硬科技（71%）、以醫(yī)療產(chǎn)品和健康管理咨詢?yōu)橹鞯拇蠼】?#xff08;67%）被認為是未來兩大熱點投資方向。

　　家族辦公室在中國有悠久的歷史，春秋戰(zhàn)國時期“家宰”這一職業(yè)已蘊藏著家族辦公室的基因。本次白皮書首次提出了“中國式家族辦公室”這一概念，之所以區(qū)別于成熟市場中的家族辦公室，在于它是根植于中國本土且適應中國市場監(jiān)管特點的家族辦公室，服務中國企業(yè)家。從家財、家業(yè)管理到家人、家風建設，既融合了西方成熟家族辦公室的業(yè)務特征，更延續(xù)了中華民族傳統(tǒng)文化的中國特色。

　　伴隨著中國改革開放40余年，加入WTO 20余年，中國私人財富快速增長且正處于第一代向第二代傳承的過程中?！?021胡潤財富報告》顯示，截至2021年1月1日，中國擁有億元人民幣總財富的“超高凈值家庭”數(shù)量達到13。3萬戶；擁有3000萬美元總財富的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達到8。9萬戶。中國富裕家庭總財富達160萬億元，其中，可投資資產(chǎn)達49萬億元。預計有18萬億元財富將在10年內(nèi)傳承給下一代，49萬億元財富將在20年內(nèi)傳承給下一代，92萬億元財富將在30年內(nèi)傳承給下一代。

　　瑞士瑞聯(lián)亞洲區(qū)首席執(zhí)行官貝名康表示：“瑞士瑞聯(lián)很榮幸與胡潤百富聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》。作為代際傳承的瑞士領先私人銀行基業(yè)，瑞士瑞聯(lián)正是家族企業(yè)的典范，憑借長久以來擔當家族辦公室顧問，我們?yōu)閬喼抟灾寥蚩蛻艏捌浼易遛k公室提供咨詢意見，助力他們化解在設立、運營和演進過程中所遇到的難題。通過這份結合我們承傳自瑞士的卓見，以及胡潤百富對中國家族辦公室市場的認識，我們期望成為中國家族和其家族辦公室領導團隊的長期智囊。”

　　胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤表示：“中國當下正處于財富管理的轉折時期。很高興與瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯(lián)聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》，梳理中國式家族辦公室的過去、現(xiàn)在和未來。希望這份報告可以幫助社會各界理解中國式家族辦公室這一服務，挖掘中國式家族辦公室的價值內(nèi)涵，以及如何幫助中國超高凈值家庭在新的財富趨勢下構建幸福財富以及把握個人、家庭與社會的可持續(xù)發(fā)展?！?/p>