近日，中信保誠人壽與胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高凈值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》（以下簡稱為“報(bào)告”）。這份74頁的報(bào)告聚焦疫情防控平穩(wěn)轉(zhuǎn)段后，經(jīng)濟(jì)恢復(fù)波浪式發(fā)展、曲折式前進(jìn)的過程中，中國高凈值家庭對(duì)于現(xiàn)金流管理的需求和趨勢。
　　報(bào)告顯示，現(xiàn)金為王、穩(wěn)健為重、保障先行是高凈值人群現(xiàn)金流管理的主要思路。保障類金融工具更多用于人生弱勢階段，如慢病護(hù)理、養(yǎng)老和重疾，商業(yè)人身保險(xiǎn)已經(jīng)成為高凈值家庭標(biāo)配。家庭現(xiàn)金流管理，本質(zhì)上是為提高人生確定性，管理家庭成員的未來人生重大事件，提早作出應(yīng)對(duì)規(guī)劃。為應(yīng)對(duì)各類事件，高凈值人群采用最多的規(guī)劃工具是現(xiàn)金類、固收類、保障類，并且未來三年不會(huì)有明顯變化。
　　作為連續(xù)四年與胡潤百富開展中國高凈值家庭深度調(diào)研的卓越金融機(jī)構(gòu)，中信保誠人壽成立于2000年，由中國中信集團(tuán)和英國保誠集團(tuán)聯(lián)合發(fā)起創(chuàng)建，受益于雙方股東的歷史沉淀與文化基因，中信保誠人壽始終以弘揚(yáng)改革創(chuàng)新精神、傳承百年保險(xiǎn)基業(yè)為己任，遵循壽險(xiǎn)行業(yè)的基本經(jīng)營規(guī)律及監(jiān)管政策導(dǎo)向，以資本約束為前提，以風(fēng)險(xiǎn)偏好為引領(lǐng)，以優(yōu)化結(jié)構(gòu)為主線，根據(jù)自身能力特點(diǎn)與資源稟賦，追求價(jià)值總量和新業(yè)務(wù)價(jià)值率的均衡增長，實(shí)現(xiàn)公司的長期穩(wěn)健經(jīng)營與高質(zhì)量發(fā)展。
　　中信保誠人壽保險(xiǎn)有限公司總經(jīng)理趙小凡表示：“全球經(jīng)濟(jì)與市場的不確定、不穩(wěn)定因素明顯增多，為高凈值人群實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的‘長治久安’帶來嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。壽險(xiǎn)產(chǎn)品以保障為核心，融合儲(chǔ)蓄、投資等功能，具有長期、穩(wěn)定、可持續(xù)的特點(diǎn)，有望在高凈值家庭的資產(chǎn)配置中發(fā)揮穩(wěn)定器和壓艙石的作用?！?br />　　中信保誠人壽保險(xiǎn)有限公司副總經(jīng)理李海表示：“現(xiàn)金流是企業(yè)的生命線，也是家庭幸福生活的必要保障?！矣腥f金，不如日進(jìn)一文’。讓我們共同探討健康的家庭現(xiàn)金流構(gòu)建，為美好的當(dāng)下澆筑堅(jiān)實(shí)基座，為綿延的未來打造強(qiáng)勁引擎?！?br />　　中信保誠人壽高凈值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平表示：“自2014年設(shè)立高端子品牌「傳家」以來，中信保誠人壽一路守正創(chuàng)新。特別是在總公司層面設(shè)立了高凈值業(yè)務(wù)部，并將之定位為‘保險(xiǎn)行業(yè)里的私人銀行中心’，高凈值業(yè)務(wù)部聚焦服務(wù)中國高凈值家庭的安全與傳承，與眾多合作伙伴一起提供個(gè)性化的綜合定制服務(wù)?！?br />　　胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤表示：“很高興與中信保誠人壽「傳家」連續(xù)第四年合作。今年的報(bào)告著重探索中國高凈值家庭對(duì)現(xiàn)金流管理的認(rèn)識(shí)、現(xiàn)金流規(guī)劃的舉措及現(xiàn)金流危機(jī)應(yīng)對(duì)的方式，希望能為更多的高凈值家庭制定現(xiàn)金流規(guī)劃帶來一些啟發(fā)和參考?！?br />